مؤشر التداول استراتيجية صندوق

لا برغي مؤشر الاستثمار عن طريق جعل هذه الأخطاء 3.

ومن أجل تحقيق عوائد تنافسية بشكل مستمر، فإن صناديق المؤشرات ونظرائها في صناديق المؤشرات الأوروبية هي الطريقة التي يجب أن تذهب إليها. إذا كنت تشك في ذلك، مجرد إلقاء نظرة على هذه الورقة البحثية الطليعة الجديدة التي توضح حالة لفهرسة وتحقق من أحدث مؤشر S & أمب؛ P مؤشر داو جونز مقابل بطاقة الأداء النشطة، مما يدل على أن أقل من 20٪ من شركة كبيرة فازت صناديق الأسهم على ستاندارد & أمب؛ المؤشر الضعيف 500 على مدى فترة الخمس سنوات والعشر سنوات المنتهية في 31 ديسمبر. ولكن مجرد شراء صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة لا يضمن نجاح الاستثمار. ولتحقيق ذلك، ستحتاج أيضا إلى إزالة هذه الأخطاء الثلاثة الشائعة جدا في الفهرسة.

الخطأ رقم 1: بافتراض أن جميع أموال الفهرس رخيصة. وبما أن صناديق المؤشرات تقوم ببساطة بشراء الأسهم أو السندات التي تشكل مؤشرات مثل ستاندارد & أمب؛ أما مؤشر السندات الإجمالي في الولايات المتحدة الأمريكية فهو رقم 500 أو مؤشر باركليز الأمريكي للسندات بدلا من إنفاق الملايين على البحث المكلف والقوى العاملة لتحديد الأوراق المالية التي يمكن أن تحقق أفضل أداء، فهي قادرة على تمرير هذه المدخرات على المساهمين في شكل رسوم سنوية أقل. ويترجم انخفاض الرسوم إلى عوائد أعلى وثروة أكبر على المدى الطويل. وهذه الميزة ذات قيمة خاصة اليوم بالنظر إلى التوقعات المتعلقة بعائدات استثمار أقل من المعتاد في السنوات المقبلة.

ولكن ليس كل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هي مساومات. في حين أن العديد منها متوفرة بتكلفة سنوية 0.10٪ أو أقل، والبعض الآخر في بعض الأحيان تهمة 10 مرات أو أكثر من هذا المبلغ، وفقا لبيانات مورنينغستار. على سبيل المثال، صندوق واحد، ريدكس S & أمب؛ P 500 الفئة C، يفرض 2.31٪ من النفقات السنوية، مما دفع هذا العنوان على وظيفة حديثة حول صندوق على مدونة الاقتصاد الأمريكي للبحوث الاقتصادية & # 8217؛ ق الاقتصاد اليومي: & # 8220؛ هل هذا هو أسوأ صندوق مشترك في العالم؟ & # 8221؛

قبل أن تستثمر في صندوق فهرس أو إتف، اجعله نقطة لمعرفة مقدار الرسوم في الرسوم السنوية، خاصة إذا كنت تستثمر من خلال وسيط أو مستشار مالي آخر. ثم لا تشتري إلا إذا كانت نفقاتها تقارن بشكل إيجابي بالأموال أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع نفس المعيار. يمكنك قياس ما إذا كنت تريد الدفع الزائد عن طريق رؤية كيف ستدرس نفقات صندوقك مقابل نفقات صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة التي أدت إلى خفض قيمة موني 50، ماني ماغازين & # 8217؛ s قائمة أفضل صناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المتداولة.

خطأ # 2: لعب لعبة مؤشر المتخصصة. جمال الاستثمار المؤشر هو أنه يسمح لك بسهولة وبتكلفة منخفضة إنشاء محفظة متوازنة لتحقيق وفورات التقاعد أو غيرها من المال كنت & # 8217؛ تبحث للاستثمار. على سبيل المثال، من خلال الجمع بين ثلاثة صناديق فقط و [مدش]؛ إجمالي مؤشر مؤشر سوق الأسهم في الولايات المتحدة، إجمالي صندوق مؤشر الأسهم الدولية ومجموع صندوق مؤشر سوق السندات الأمريكية (أو نظرائهم إتف) و [مدش]؛ لديك الأساس لمحفظة متنوعة على نطاق واسع من الأسهم والسندات التي يمكن أن تحصل على ومن خلال التقاعد.

ولكن العديد من المستثمرين تقع في فخ الاعتقاد بأن المزيد من القواعد التي تغطي، وأكثر تنوعا وأفضل حالا أنها & # 8217 سوف يكون. والشركات الاستثمارية كلها على استعداد تام لإجبارها عن طريق تسويق عروض المؤشرات أكثر تخصصا، مما يسمح للمستثمرين للاستثمار في المؤشرات التي تتبع كل شيء من طاقة الرياح والأمن السيبراني إلى السمنة والأغذية العضوية.

التنوع شيء جيد، ولكنك لا تريد أن تتغلب عليه. وبمجرد حصولك على محفظة متنوعة من الأسهم والسندات، فإن الفائدة الإضافية التي تحصل عليها من الاستثمار في الاستثمارات التي تركز على شرائح ضيقة من السوق أو منافذ غامضة يمكن أن تكون ضئيلة أو حتى تختفي، نظرا لأن المزيد من الاستثمارات الغريبة غالبا ما تحمل رسوما أعلى. أنت أيضا عرضة لخطر تنتهي مع خليط غير عملي ومتداخلة من الحيازات التي & # 8217؛ ق من الصعب إدارتها. واسمحوا & # 8217؛ ق وجهه، والكثير من ما & # 8217؛ ق القيام به باسم تنويع أوسع هو حقا أكثر عن ركوب أحدث بدعة.

وباختصار، وكلما كنت عصا لصناديق مؤشر وحقيقية التي تتبع مساحات واسعة من السوق بتكلفة منخفضة ومقاومة إغراء للاستثمار في كل تغيير فهرسة جديدة بعض الشركات يخرج، وأقل احتمالا لك & # 8217 في نهاية المطاف & # 8220؛ دي أسوأ-إفيينغ & # 8221؛ بدلا من تنويع محفظتك.

الخطأ رقم 3: استخدام أموال الفهرسة للمقامرة بدلا من الاستثمار. عندما بدأت ثورة الفهرسة في السبعينات، كانت الفكرة هي أن يتتبع المستثمرون أداء معايير السوق الواسعة مثل ستاندارد & أمب؛ مؤشر & # 8217؛ s 500. وكان الأساس المنطقي هو أنه نظرا لأنه من الصعب جدا أن يتفوق على السوق، فإن المستثمرين هم أفضل حالا في محاولة لتطابق السوق مع أكبر قدر ممكن.

ومع ذلك، يرى العديد من المستثمرين اليوم أن صناديق المؤشرات هي المركبات التي يمكن أن تساعدهم على أداء العصائر من خلال التراجع بسرعة داخل وخارج سوق السندات أو السندات ككل أو الرهانات على قطاع يعتقدون أنه مستعد للارتفاع، سواء كان ذلك النمو أو القيمة ، والأسهم الصغيرة، والطاقة، والتكنولوجيا، أيا كان. إن صناديق الاستثمار المتداولة تحظى بشعبية خاصة لدى هؤلاء المستثمرين حيث أنه على عكس صناديق المؤشرات العادية، يتم تسعير صناديق الاستثمار المتداولة باستمرار على مدار اليوم ويمكن تداولها بنفس الأسهم.

المحتوى المالي المدعوم.

والمشكلة هي أن النجاح في هذا النهج يتطلب من المستثمرين أن يكون لديهم التبصر لمعرفة أين يتجه السوق أو قطاعات محددة. هذا افتراض مشكوك فيه في أحسن الأحوال. فكر في كيفية استقطاب المستثمرين إلى أسهم التكنولوجيا والنمو في نهاية فقاعة النقاط في التسعينات، واثقين من أن العائدات المزدوجة أو حتى الثلاثية ستستمر، فقط لرؤية تحطم الأسهم وحرقها. أو، في الآونة الأخيرة، كيف كان النقاد يتوقعون هرمجدون للأسهم في أعقاب التصويت على خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي، فقط لرؤية تسلق السوق إلى مستويات قياسية جديدة.

خلاصة القول: يعمل الفهرسة بشكل أفضل عند استخدام أموال مؤشرات منخفضة التكلفة تغطي قطاعات واسعة من أسواق الأسهم والسندات ككتل بناء لإنشاء محفظة متنوعة تتناسب مع مدى تحملك للمخاطر و [مدش]؛ وبصرف النظر عن إعادة التوازن الدورية، أنت & # 8217 ؛ ليرة لبنانية عصا مع من خلال الأسواق الجيدة والسيئة. تذكر أنه، ومن المرجح أن تستفيد من كل ما تقدمه هذه الفهرسة.

والتر أوبديغراف هو محرر ريالدالريتيريمنت. إذا كان لديك سؤال حول التقاعد أو الاستثمار الذي تريد والتر للرد على الانترنت، وإرساله إليه في والتر @ ريالدالريتريمنت. يمكنك تغرد والتر فيRealDealRetire.

المحتوى المالي المدعوم.

قد يعجبك.

قصص من.

الاشتراك في النشرات الإخبارية لدينا.

الاشتراك & أمب؛ حفظ.

الاشتراك في النشرات الإخبارية لدينا.

قد يتلقى المال تعويضا عن بعض الروابط إلى المنتجات والخدمات على هذا الموقع. قد تكون العروض عرضة للتغيير دون إشعار.

تأخرت عروض الأسعار 15 دقيقة على الأقل. بيانات السوق التي تقدمها البيانات التفاعلية. إتف وصناديق الاستثمار المشترك المقدمة من مورنينستار، وشركة داو جونز الشروط والأحكام: دجيندكسيس / مدزيدكس / هتمل / تاندك / indexestandcs. html.

بيانات مؤشر ستاندرد آند بورز هي ملك لشركة شيكاغو ميركانتيل إكسهانج Inc. ومرخصيها. كل الحقوق محفوظة. البنود و الظروف. مدعوم من قبل حلول البيانات التفاعلية المدارة.

3 استراتيجيات صناديق الاستثمار المشترك.

وتبقى صناديق الاستثمار المشتركة واحدة من أكثر الأدوات الاستثمارية شعبية وتستخدم على نطاق واسع، وتستخدم آلاف الأموال المتاحة طائفة واسعة من استراتيجيات الاستثمار. يمكن للمستثمرين البحث بسهولة عن أنواع مختلفة من الأموال، مثل صناديق النمو أو صناديق المؤشرات، ومن ثم دراسة نشرة الاستثمار المشترك لمعرفة أهداف الاستثمار ونهج التداول المحددة التي يستخدمها مدير الصندوق. يمكن للمستثمرين الأفراد البحث عن صناديق الاستثمار المشتركة التي تتبع استراتيجية استثمار معينة يفضلها المستثمر، أو تطبيق استراتيجية الاستثمار نفسها من خلال شراء أسهم في الأموال التي تناسب معايير استراتيجية مختارة.

قيمة الاستثمار.

استثمار القيمة، الذي نشره بن غراهام في الثلاثينيات، هو واحد من استراتيجيات الاستثمار الأكثر استقرارا، وتستخدم على نطاق واسع، واحترام سوق الأسهم. شراء الأسهم خلال الكساد الكبير، غراهام ركز على تحديد الشركات ذات القيمة الحقيقية والتي كانت أسعار الأسهم إما بأقل من قيمتها، أو على الأقل لا مفرط، وبالتالي ليس بسهولة عرضة للانخفاض الكبير. مقياس القيمة االستثمارية الكلاسيكي المستخدم لتحديد األسهم المقيمة بأقل من قيمتها هو نسبة السعر إلى الكتاب) P / B (. يفضل المستثمرون القيمة أن نرى نسب P / B أقل من 3 على الأقل، ومن الناحية المثالية أقل من 1. ومع ذلك، بما أن متوسط ​​نسبة P / B يمكن أن تختلف بشكل كبير القطاعات والصناعات، والمحللين عادة تقييم قيمة P / B للشركة بالنسبة لتلك مماثلة الشركات العاملة في نفس الأعمال.

في حين أن الصناديق االستثمارية نفسها ال تمتلك من الناحية الفنية نسب الربح والخصم، فإن متوسط ​​نسبة الربح / الخسارة المرجح للسهم الذي يحتفظ به صندوق االستثمار المشترك في محفظتها يمكن العثور عليه في مواقع معلومات صناديق االستثمار المختلفة مثل مورنينستار. هناك المئات، إن لم يكن الآلاف، من صناديق الاستثمار التي تحدد نفسها على أنها أموال قيمة أو التي تشير بوضوح في أوصافها التي تقدر مبادئ الاستثمار توجه اختيارات الأسهم مدير الصندوق.

استثمار القيمة يتجاوز مجرد النظر في قيمة P / B للشركة. وقد تكون قيمة الشركة في شكل تدفقات نقدية قوية وديون قليلة نسبيا. وهناك مصدر آخر للقيمة في المنتجات والخدمات المحددة التي تقدمها الشركة، وكيف يتوقع لها أن تؤدي في السوق. إن الاعتراف بالاسم التجاري، وإن لم يكن قابلا للقياس بدقة بالدولار والسينت، يمثل قيمة محتملة للشركة، ونقطة مرجعية للاستنتاج بأن سعر السوق لمخزون الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية بالمقارنة مع القيمة الحقيقية للشركة عمليات. عمليا أي ميزة لديها الشركة على منافسيها أو داخل الاقتصاد ككل يوفر مصدرا للقيمة. ومن المرجح أن يدقق المستثمرون القيمة في القيم النسبية للأسهم الفردية التي تشكل محفظة صناديق الاستثمار المشترك.

الاستثمار مناقضة.

المستثمرون مناقضة يتعارضون مع معنويات السوق السائدة أو الاتجاه. والمثال الكلاسيكي على الاستثمار المتناقض هو بيع قصيرة، أو على الأقل تجنب شراء، مخزونات صناعة ما عندما يكون محللو الاستثمار في جميع المجالات تقريبا جميع إسقاط المكاسب فوق المتوسط ​​للشركات العاملة في صناعة محددة. باختصار، كونتراريانز غالبا ما تشتري ما غالبية المستثمرين يبيعون، وبيع ما تشتريه غالبية المستثمرين.

ونظرا لأن المستثمرين المتناقضين عادة ما يشترون الأسهم غير الصالحة أو التي انخفضت أسعارها، يمكن اعتبار الاستثمار المتناقض مشابها لاستثمار القيمة. ومع ذلك، تميل استراتيجيات التداول مناقضة إلى أن تكون مدفوعة أكثر من عوامل معنويات السوق من استراتيجيات الاستثمار القيمة، والاعتماد أقل على مقاييس تحليل أساسية محددة مثل نسبة P / B.

غالبا ما يساء فهم الاستثمار المتناقض على أنه يتألف من مجرد بيع الأسهم أو الأموال التي ترتفع وشراء الأسهم أو الأموال التي تنخفض، ولكن هذا هو تبسيط مضلل. وكثيرا ما يكون المضاربون أكثر عرضة للتعارض مع الآراء السائدة من أن يتعارضوا مع اتجاهات الأسعار السائدة. أما التحرك المتناقض فيتمثل في شراء أسهم أو صناديق يتزايد سعرها رغم أن السوق لا يزال مستمرا وواسع النطاق في الرأي بأن السعر يجب أن ينخفض.

هناك الكثير من صناديق الاستثمار المشتركة التي يمكن تحديدها على أنها صناديق مناقضة. يمكن للمستثمرين السعي للحصول على أموال مناقضة على غرار للاستثمار في، أو أنها يمكن أن تستخدم استراتيجية التداول مناقضة صناديق الاستثمار المتبادل من خلال اختيار صناديق الاستثمار للاستثمار في استخدام مبادئ الاستثمار مناقضة. يسعى المستثمرون في صناديق الاستثمار المشترك من صناديق الاستثمار المشترك إلى الاستثمار في تلك التي تحتفظ بأسهم الشركات في القطاعات أو الصناعات التي هي حاليا غير صالح مع محللي السوق، أو أنها تبحث عن الأموال المستثمرة في القطاعات أو الصناعات التي كانت ضعيفة بالمقارنة مع السوق بشكل عام. وقد يكون موقف المناقضة تجاه القطاع الذي كان ضعيفا لعدة سنوات قد يكون جيدا أن الفترة الزمنية الممتدة التي كان أداء القطاع فيها ضعيفا مقارنة بالمتوسط ​​العام للسوق يجعل من المرجح جدا أن يبدأ القطاع قريبا تجربة انعكاس الحظ إلى الاتجاه الصعودي.

الزخم الاستثمار.

يهدف استثمار الزخم إلى الربح من اتباع الاتجاهات القائمة القوية. ويرتبط استثمار الزخم ارتباطا وثيقا بنهج الاستثمار في النمو. وتشمل المقاييس التي تؤخذ في االعتبار عند تقييم قوة زخم األسهم في صندوق االستثمار المشترك المتوسط ​​المرجح لألسعار السعرية لنمو محفظة الصندوق أو نسبة الزيادة السنوية في صافي قيمة أصول الصندوق.

ويمكن تحديد صناديق الاستثمار المناسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى توظيف استراتيجية استثمار الزخم من خلال وصف الصندوق حيث يذكر مدير الصندوق بوضوح أن الزخم هو العامل الأساسي في اختياره للأسهم لمحفظة الصندوق. ويمكن للمستثمرين الراغبين في متابعة زخم السوق من خلال استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة تحليل أداء زخم مختلف الصناديق وإجراء عمليات تحديد الأموال وفقا لذلك. قد يبحث تاجر الزخم عن الأموال مع تسارع الأرباح على مدى فترة من الزمن. على سبيل المثال، األموال التي لديها صافي قيمة األصول التي ارتفعت بنسبة 3٪ قبل ثالث سنوات، بنسبة 5٪ في العام التالي وبنسبة 7٪ في السنة األخيرة.

وقد يسعى مستثمري الزخم أيضا إلى تحديد قطاعات أو صناعات معينة تظهر دليلا واضحا على قوة دفع قوية. بعد تحديد أقوى الصناعات، فإنها تستثمر في الأموال التي توفر التعرض الأكثر فائدة للشركات العاملة في تلك الصناعات.

7 أفضل استراتيجيات التداول إتف للمبتدئين.

إن الصناديق المتداولة في البورصات تعتبر مثالية للمستثمرين المبتدئين نظرا لفوائدهم العديدة التي تحظى بمعدلات منخفضة للنفقات والسيولة الوفيرة ومجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية والتنويع وعتبة الاستثمار المنخفضة وما إلى ذلك (لمزيد من المعلومات انظر مزايا ومساوئ صناديق الاستثمار المتداولة) . هذه الميزات أيضا جعل إتفس مركبات مثالية لمختلف استراتيجيات التداول والاستثمار المستخدمة من قبل التجار والمستثمرين الجدد. وهنا لدينا سبعة أفضل استراتيجيات التداول إتف للمبتدئين المقدمة في أي ترتيب معين.

1. متوسط ​​تكلفة الدولار.

نبدأ بأول استراتيجية أساسية أولا. إن متوسط ​​تكلفة الدولار هو طريقة شراء مبلغ ثابت محدد من الأصول في جدول منتظم، بغض النظر عن التكلفة المتغيرة للأصل. وعادة ما يكون المستثمرون المبتدئون من الشباب الذين كانوا في القوى العاملة لمدة سنة أو سنتين ولديهم دخل ثابت يمكنهم من إنقاذهم كل شهر. يجب على هؤلاء المستثمرين أن يأخذوا بضع مئات من الدولارات كل شهر وبدلا من وضعه في حساب التوفير المنخفض الفائدة، يجب أن يستثمروه في صندوق الاستثمار الأوروبي أو مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة. هناك نوعان من المزايا الرئيسية لهذا الاستثمار الدوري للمبتدئين. الأول هو أنه يوفر انضباطا معينا لعملية الادخار. كما يوصي العديد من المخططين الماليين، فإنه يجعل الشعور المرموق لدفع نفسك أولا، وهو ما كنت تحقيق عن طريق الادخار بشكل منتظم. والثاني هو أنه من خلال استثمار نفس المبلغ الثابت بالدولار في إتف كل شهر - الفرضية الأساسية لميزة متوسط ​​التكلفة بالدولار - سوف تتراكم المزيد من الوحدات عندما يكون سعر إتف منخفضا و عدد أقل من الوحدات عندما يكون سعر إتف مرتفعا متوسط ​​تكلفة الممتلكات الخاصة بك. وبمرور الوقت، يمكن لهذا النهج أن يؤتي ثماره، طالما أن المرء يلتزم بالإنضباط. على سبيل المثال، لنفترض أنك استثمرت 500 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) في أول شهر من شهر أيلول (سبتمبر) 2018 إلى آب (أغسطس) 2018 في سبدر S & أمب؛ P 500 إتف (سبي)، وهي مؤسسة تتعامل مع مؤشر S & أمب؛ P 500. وهكذا، عندما كانت وحدات سبي تتداول عند 136.16 دولار في سبتمبر 2018، 500 دولار كان قد جلب لك 3.67 وحدة، ولكن بعد ثلاث سنوات، عندما كانت الوحدات تتداول بالقرب من 200 $، فإن الاستثمار الشهري من 500 دولار كان قد أعطي لكم 2.53 وحدة. على مدى فترة الثلاث سنوات كنت قد اشتريت ما مجموعه 103.79 سبي وحدات (على أساس أسعار الإغلاق المعدلة لتوزيعات الأرباح والانقسامات). في سعر إغلاق 210.59 $ في 17 أغسطس 2018، كانت هذه الوحدات كانت قيمتها 21857.14 دولار، لعائد سنوي متوسط ​​ما يقرب من 13٪.

2 - تخصيص الأصول.

إن تخصيص الأصول، وهو ما يعني تخصيص جزء من محفظة لمختلف فئات الأصول مثل هذه الأسهم والسندات والسلع والنقد لأغراض التنويع، أداة استثمار قوية. إن عتبة الاستثمار المنخفضة لمعظم صناديق الاستثمار المتداولة - التي تقل عادة عن 50 دولارا في الشهر - تجعل من السهل على المبتدئ تنفيذ إستراتيجية أساسية لتخصيص الأصول، اعتمادا على أفق الوقت الاستثماري وتسامح المخاطر. وكمثال على ذلك، يمكن أن يستثمر المستثمرون الشباب في صناديق الاستثمار المتداولة بنسبة 100٪ عندما يكونون في العشرينات بسبب آفاقهم الاستثمارية الطويلة ومدى تحملهم للمخاطر العالية. ولكن مع دخولهم في الثلاثينيات والبدء في التغييرات الرئيسية لدورة الحياة مثل بدء الأسرة وشراء منزل، فإنها قد تتحول إلى مزيج استثماري أقل عدوانية مثل 60٪ في صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم و 40٪ في صناديق الاستثمار المتداولة بالسندات.

3. سوينغ التداول.

الصفقات المتداولة هي الصفقات التي تسعى للاستفادة من التقلبات الكبيرة في الأسهم أو غيرها من الأدوات مثل العملات أو السلع. يمكن أن تأخذ في أي مكان من بضعة أيام إلى بضعة أسابيع للعمل بها، على عكس الصفقات يوم والتي نادرا ما تركت مفتوحة بين عشية وضحاها (انظر الإيجابيات والسلبيات من التداول يوم فس سوينغ التداول). إن صفات صناديق الاستثمار المتداولة التي تجعلها مناسبة للتداول البديل هي تنويعها و فروق أسعار الشراء / الطلب. بالإضافة إلى ذلك، نظرا لأن صناديق الاستثمار المتداولة متاحة للعديد من فئات الاستثمار المختلفة ومجموعة واسعة من القطاعات، يمكن للمبتدئ أن يختار تداول صفقة إتف التي تقوم على قطاع أو فئة أصول حيث يكون لديه خبرة أو معرفة محددة. على سبيل المثال، يمكن لشخص يتمتع بخلفية تكنولوجية أن يكون له ميزة في تداول تقنية إتف مثل سلسلة بويرشاريس كق تروست سيريز 1 (كق)، والتي تتتبع ناسداك-100 أو إيشاريس الولايات المتحدة للتكنولوجيا إتف (إيو). قد يرغب المتداول المبتدئ الذي يتابع أسواق السلع عن كثب في تداول واحدة من العديد من صناديق الاستثمار المتداولة السلعية المتاحة، مثل صندوق تتبع مؤشر السلع بويرشاريس دب (دبك). ولأن صناديق الاستثمار المتداولة هي عادة سلال من الأسهم أو أصول أخرى، فإنها قد لا تظهر نفس درجة حركة الأسعار الصاعدة كمخزون واحد في سوق الثور. ولكن من نفس المنطلق، فإن تنويعها يجعلها أقل عرضة من مخزون واحد إلى حركة هبوطية كبيرة. وهذا يوفر بعض الحماية ضد تآكل رأس المال، وهو اعتبار مهم للمبتدئين.

4 - دوران القطاع.

كما أن صناديق الاستثمار المتداولة تجعل من السهل نسبيا للمبتدئين تنفيذ دوران القطاع، استنادا إلى مراحل مختلفة من الدورة الاقتصادية (انظر دوران القطاع: الأساسيات). على سبيل المثال، افترض أن المستثمر قد استثمر في قطاع التكنولوجيا الحيوية من خلال إتف ناسداك للتكنولوجيا الحيوية (إب). مع عائدات إجمالية قدرها 327٪ على مدى السنوات الخمس السابقة (اعتبارا من 21 أغسطس 2018)، قد يرغب المستثمر في الحصول على الأرباح في هذا الصندوق المتداول، وتناوب في قطاع أكثر دفاعية مثل السلع الاستهلاكية (على أساس فرضية أن الاقتصاد والثور تم تمديد دورات السوق بالفعل اعتبارا من أغسطس 2018). ويمكن تحقيق ذلك بسهولة عن طريق شراء مؤسسة إتف مثل صندوق السلع الاستهلاكية ألفاديكس (فكسغ).

5. بيع قصيرة.

البيع القصير، بيع الأوراق المالية المقترضة أو الأدوات المالية، هو عادة محاولة محفوفة بالمخاطر بالنسبة لمعظم المستثمرين، وبالتالي لا شيء يجب على معظم المبتدئين محاولة (انظر كيف محفوفة بالمخاطر هو بيع قصيرة). ومع ذلك، فإن البيع القصير من خلال صناديق الاستثمار المتداولة هو الأفضل لتخفيض الأسهم الفردية بسبب انخفاض مخاطر الضغط القصير - سيناريو التداول الذي يكون فيه الأمن أو السلعة التي شهدت تراجعا كبيرا - فضلا عن انخفاض تكلفة الاقتراض بشكل كبير (مقارنة مع التكلفة المتكبدة في محاولة لتقصير الأسهم ذات الفائدة القصيرة). وتعتبر اعتبارات تخفيف المخاطر هذه مهمة للمبتدئين. كما أن البيع القصير من خلال صناديق الاستثمار المتداولة يتيح للمتداول الاستفادة من موضوع الاستثمار الواسع. وهكذا، يمكن للمبتدئين المتقدمين (إذا كان مثل هذا أوكسيمورون واضح) الذي هو على دراية مخاطر التقصير ويريد أن يبدأ وضعية قصيرة في الأسواق الناشئة القيام بذلك من خلال إتشار مسي إمرجينغ ماركيتس إتف (إيم). ومع ذلك، يرجى ملاحظة أننا نوصي بشدة للمبتدئين بالبقاء بعيدا عن صناديق الاستثمار المتداولة ذات الاستدانة المزدوجة أو الثلاثية، والتي تسعى للحصول على نتائج تساوي ضعف أو ثلاث مرات عكس التغير في سعر يوم واحد في فهرس، وذلك بسبب درجة أعلى بكثير من المخاطر المتأصلة في صناديق الاستثمار المتداولة هذه. (لمزيد من المعلومات، يرجى الرجوع إلى صناديق الاستثمار المتداولة قصيرة الأجل بواسطة شركة فيديليتي إنفستمينتس.)

6. الرهان على الاتجاهات الموسمية.

صناديق الاستثمار المتداولة هي أيضا أدوات جيدة للمبتدئين للاستفادة من الاتجاهات الموسمية. دعونا ننظر اثنين من الاتجاهات الموسمية المعروفة. ويسمى أول واحد بيع في مايو وتذهب الظاهرة بعيدا. وهو يشير إلى حقيقة أن الأسهم الأمريكية كانت تاريخيا تحت أداء فترة الستة أشهر من مايو إلى أكتوبر، مقارنة مع الفترة من نوفمبر إلى أبريل. الاتجاه الموسمية الأخرى هو ميل الذهب لكسب في أشهر سبتمبر وأكتوبر، وذلك بفضل الطلب القوي من الهند قبل موسم الزفاف ومهرجان ديوالي الأضواء، والتي عادة ما تقع بين منتصف أكتوبر ومنتصف نوفمبر تشرين الثاني. يمكن استغلال اتجاه ضعف السوق الواسع من خلال تقصير مؤشر سبدر S & أمب؛ P 500 إتف (سبي) حول نهاية أبريل أو بداية مايو، وإغلاق المركز القصير في أواخر أكتوبر، مباشرة بعد تقلبات السوق النموذجية في ذلك الشهر وقعت. كما يمكن للمبتدئ أن يستفيد من قوة الذهب الموسمية من خلال شراء وحدات من إتف الذهب الشعبي، مثل سبدر غولد تروست (غلد) أو كومكس غولد تروست (إياو)، في أواخر الصيف وإغلاق الصفقة بعد بضعة أشهر. لاحظ أن الاتجاهات الموسمية لا تحدث دائما كما هو متوقع، ويوصى عموما وقف الخسائر لمثل هذه المراكز التجارية للحد من مخاطر خسائر كبيرة.

قد يحتاج المبتدئ أحيانا للتحوط أو الحماية من مخاطر الهبوط في محفظة كبيرة، ربما واحدة تم الحصول عليها كنتيجة للميراث. لنفرض أنك قد ورثت محفظة كبيرة من رقائق الولايات المتحدة الزرقاء وتشعر بالقلق إزاء احتمال حدوث انخفاض كبير في الأسهم الأمريكية. أحد الحلول هو شراء خيارات وضع. ومع ذلك، وبما أن معظم المبتدئين ليسوا على دراية باستراتيجيات تداول الخيارات، فإن إستراتيجية بديلة هي البدء بمركز قصير في إتفس واسعة النطاق مثل سبدر S & أمب؛ P 500 (سبي) أو سبدر داو جونز متوسط ​​الوحدات الصناعية 1 (ديا). إذا انخفض السوق كما هو متوقع، سيتم التحوط بشكل إيجابي موقف الأسهم الخاصة بك الرقائقي بشكل فعال منذ الانخفاض في محفظتك سوف يقابله المكاسب في موقف إتف قصيرة. تجدر الإشارة إلى أن المكاسب ستحقق أيضا إذا تقدم السوق، حيث أن المكاسب في محفظتك ستقابلها خسائر في موقف إتف القصير. ومع ذلك، توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمبتدئين طريقة سهلة وفعالة نسبيا للتحوط.

الخط السفلي.

الصناديق المتداولة في البورصة لديها العديد من الميزات التي تجعلها أدوات مثالية لبدء التجار والمستثمرين. بعض استراتيجيات تداول إتف مناسبة خاصة للمبتدئين هي متوسط ​​تكلفة الدولار، وتخصيص الأصول، وتداول البديل، وتناوب القطاع، والبيع القصير، والاتجاهات الموسمية والتحوط.

تداول صناديق الاستثمار للمبتدئين.

شراء الأسهم في صناديق الاستثمار يمكن أن يكون مخيفا للمستثمرين بداية. هناك كمية كبيرة من الأموال المتاحة، مع كل استراتيجيات الاستثمار ومجموعات الأصول المختلفة. وتختلف أسهم التداول في الصناديق الاستثمارية عن الأسهم المتداولة في الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس). ويمكن أن تكون الرسوم المفروضة على الصناديق المشتركة معقدة. إن فهم هذه الرسوم أمر مهم نظرا ألن لها تأثيرا كبيرا على أداء االستثمارات في الصندوق. وفيما يلي دليل للمساعدة في الحصول على مستثمر جديد تصل إلى سرعة على أساسيات تداول صناديق الاستثمار المشترك.

ما هي صناديق الاستثمار المشترك؟

صندوق الاستثمار المشترك هو شركة استثمار يأخذ المال من العديد من المستثمرين ويجمع معا في وعاء واحد كبير. المدير الفني للصندوق يستثمر الأموال في أنواع مختلفة من الأصول بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع وحتى العقارات. يشتري المستثمر الأسهم في الصندوق المشترك. تمثل هذه األسهم حصة ملكية في جزء من األصول المملوكة للصندوق. وصناديق الاستثمار المشتركة مصممة للمستثمرين على المدى الطويل ولا يقصد بها أن يتم تداولها في كثير من الأحيان بسبب هياكل الرسوم.

وكثيرا ما تكون صناديق الاستثمار جاذبة للمستثمرين لأنها متنوعة على نطاق واسع. ويساعد التنويع على تقليل المخاطر إلى الاستثمار إلى أدنى حد. وبدلا من الاضطرار إلى البحث واتخاذ قرار فردي بشأن كل نوع من أنواع الأصول ليتم تضمينه في محفظة، تقدم الصناديق الاستثمارية وسيلة استثمار شاملة واحدة. بعض صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن يكون الآلاف من حيازات مختلفة. صناديق الاستثمار هي أيضا سائلة جدا. فمن السهل لشراء واستبدال الأسهم في صناديق الاستثمار المشترك.

هناك مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المشترك للنظر فيها. وهناك عدد قليل من أنواع الصناديق الرئيسية هي صناديق السندات، وصناديق الأسهم، والأموال المتوازنة وصناديق المؤشرات. تحتفظ صناديق السندات بأوراق مالية ذات دخل ثابت كموجودات. تدفع هذه السندات فائدة منتظمة لحامليها. ويقوم الصندوق المشترك بتوزيع أرباح على حاملي صناديق الاستثمار المشترك.

صناديق الاستثمار تجعل الاستثمارات في أسهم الشركات المختلفة. وتسعى صناديق األسهم لالستفادة بشكل رئيسي من ارتفاع األسهم مع مرور الوقت، باإلضافة إلى دفع األرباح. وغالبا ما يكون لصناديق الأسهم استراتيجية للاستثمار في الشركات على أساس رسملتها السوقية. القيمة السوقية هي القيمة الإجمالية للدولار لأسهم الشركة القائمة. فعلى سبيل المثال، تعرف الأسهم الضخمة بأنها الأسهم التي تتجاوز سقفها 10 بلايين دولار. وقد تتخصص صناديق الأسهم في الأسهم الكبيرة والمتوسطة أو الصغيرة. وتميل الأموال الصغيرة إلى تقلب أعلى من الأموال الكبيرة.

وتمتلك الأموال المتوازنة مزيجا من السندات والأسهم. ويختلف التوزيع بين الأسهم والسندات في هذه الصناديق تبعا لاستراتيجية الصندوق. صناديق مؤشر تتبع أداء مؤشر مثل S & أمب؛ P 500. تدار هذه الأموال بشكل سلبي. وهي تمتلك أصولا مماثلة إلى المؤشر الذي يجري تعقبه. أما الرسوم الخاصة بهذه الأنواع من الأموال فهي أقل بسبب انخفاض معدل دوران الأصول والإدارة السلبية.

كيف صناديق الاستثمار المتبادل.

إن آليات تداول الصناديق الاستثمارية تختلف عن آليات صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم. وتتطلب الصناديق الاستثمارية الحد الأدنى من الاستثمارات في أي مكان من 000 1 دولار إلى 000 5 دولار على عكس الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة حيث يكون الحد الأدنى للاستثمار حصة واحدة. لا تتداول صناديق الاستثمار إلا مرة واحدة في اليوم بعد إغلاق الأسواق. هذا يختلف عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة التي يمكن تداولها في أي وقت خلال يوم التداول. يتم تحديد سعر األسهم في الصندوق المشترك حسب صافي قيمة األصول المحسوبة بعد إغلاق السوق. يتم احتساب صافي قيمة األصول بقسمة القيمة اإلجمالية لجميع الموجودات في المحفظة، ناقصا أي مطلوبات، بعدد األسهم القائمة. هذا يختلف عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة حيث تتقلب الأسعار خلال يوم التداول.

يقوم المستثمر بشراء أو استرداد أسهم الصندوق المشترك مباشرة من الصندوق نفسه. هذا يختلف عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة حيث يكون الطرف المقابل لشراء أو بيع السهم مشاركا آخر في السوق. وتحمل الصناديق المشتركة رسوما مختلفة لشراء أو استرداد الأسهم.

رسوم وصناديق الاستثمار المشترك.

ومن الأهمية بمكان أن يفهم المستثمرون نوع الرسوم والرسوم المرتبطة بشراء واسترداد أسهم صناديق الاستثمار المشترك. هذه الرسوم لها تأثير كبير على أداء الاستثمار في الصندوق. كما أنها تختلف بشكل كبير من قبل الصندوق الخاص.

وتحمل بعض الصناديق المشتركة رسوم تحميل عند شراء أو استرداد أسهم في الصندوق. الحمل يشبه العمولة المدفوعة عند شراء أو بيع الأسهم. رسوم الشحن تعوض الوسيط البيع للوقت والخبرة في اختيار الصندوق للمستثمر. رسوم التحميل يمكن أن يكون في أي مكان من 4 إلى 8٪ من المبلغ المستثمر في الصندوق. يتم تحميل حمولة الواجهة الأمامية عندما يقوم المستثمر أولا بشراء أسهم في الصندوق.

يتم تحميل حمولة في النهاية، تسمى أيضا رسوم المبيعات المؤجلة، إذا تم بيع أسهم الصندوق في غضون فترة زمنية معينة بعد شرائها. وعادة ما يكون الحمل الخلفي أعلى في السنة الأولى بعد شراء الأسهم، ولكن بعد ذلك ينخفض ​​كل عام بعد ذلك. على سبيل المثال، يجوز لصندوق أن يتقاضى 6٪ إذا تم استرداد الأسهم في السنة الأولى من الملكية، ثم خفض هذا الرسم بنسبة 1٪ سنويا حتى السنة السادسة عندما لا يتم تحميل أي رسوم.

رسم رسم المستوى هو رسم سنوي يتم خصمه من الأصول في صندوق لدفع تكاليف التوزيع والتسويق للصندوق. تعرف هذه الرسوم أيضا برسوم 12b-1. وهي نسبة ثابتة من صافي أصول الصندوق وتحد بنسبة 1٪ بموجب القانون. تعتبر رسوم 12b - 1 جزءا من نسبة المصروفات الخاصة بالصندوق.

وتشمل نسبة المصروفات الرسوم والمصروفات الجارية للصندوق. يمكن أن تختلف نسب المصروفات على نطاق واسع ولكن عموما 0.5 إلى 1.25٪. وعادة ما تكون الصناديق المدارة بشكل سلبي مثل صناديق المؤشرات أقل من المصروفات المدارة بشكل نشط. والأموال السلبية لها معدل دوران أقل في حيازاتها. وهي لا تحاول أن تتفوق على المؤشر المرجعي، وبالتالي فهي لا تحتاج إلى تعويض مدير الصندوق عن خبرته في اختيار الأصول الاستثمارية.

ويمكن أن تكون رسوم التحميل ونسب المصروفات عائقا كبيرا على أداء الاستثمار. يجب أن تتفوق األموال التي تحمل األحمال على مؤشرها القياسي أو األموال المماثلة لتبرير الرسوم. وتظهر العديد من الدراسات أن أموال الحمل غالبا ما لا تؤدي أداء أفضل من نظرائهم من عدم التحميل. وبالتالي، فإنه من غير المعقول بالنسبة لمعظم المستثمرين لشراء أسهم في صندوق مع الأحمال. وبالمثل، فإن الأموال ذات نسب النفقات المرتفعة تميل أيضا إلى أداء أسوأ من أموال المصروفات المنخفضة. ولحسن الحظ، هناك العديد من الأموال عالية الجودة غير المحملة بنسب منخفضة للنفقات لكي ينظر فيها المستثمرون.

الصفحة غير موجودة.

الرجاء محاولة ما يلي:

تأكد من أن عنوان موقع ويب المعروض في شريط العناوين في المتصفح الخاص بك مكتوب ومنسق بشكل صحيح. إذا وصلت إلى هذه الصفحة بالنقر فوق ارتباط، فاتصل بمسؤول موقع ويب لتنبيههم بأن الرابط تم تنسيقه بشكل غير صحيح. انقر فوق الخلف زر لمحاولة ارتباط آخر.

خطأ هتب 404 - لم يتم العثور على الملف أو الدليل.

خدمات معلومات إنترنت (إيس)

المعلومات الفنية (لموظفي الدعم)

انتقل إلى خدمات دعم منتجات ميكروسوفت وأجرى بحثا عن عنوان لكلمتين هتب و 404. افتح إيس التعليمات التي يمكن الوصول إليها في إيس ماناجر (إينتمغر)، والبحث عن موضوعات بعنوان إعداد موقع ويب والمهام الإدارية المشتركة وحوالي رسائل الخطأ المخصصة.